Travel Rule: La clave para la transparencia de las transacciones en la Cadena de bloques
En el contexto de la creciente popularidad de las criptomonedas y la tecnología de la cadena de bloques, la Regla de Viaje ha surgido como una importante medida de cumplimiento contra el lavado de dinero. Está diseñada para aumentar la transparencia de las transacciones en la cadena de bloques, vinculando las actividades en la cadena con entidades e identidades del mundo real, lo que permite gestionar de manera más efectiva los riesgos de delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El requisito central de la Regla de Viaje es que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), al realizar transacciones, deben obtener, conservar y transmitir la información relevante de ambas partes en la transacción. Esto ayuda a identificar transacciones sospechosas, tomar las medidas de congelación necesarias y prohibir las transacciones con sujetos sancionados. A diferencia del sistema financiero tradicional, las transacciones en la cadena de bloques no se pueden revertir una vez que se realizan, por lo que la ejecución de la Regla de Viaje debe completarse antes de que se inicie la transacción, lo que brinda una posibilidad sin precedentes para detener transacciones ilegales.
A nivel mundial, la tasa de adopción de la Regla de Viaje está aumentando de manera constante. La región de Asia-Pacífico está liderando en este aspecto, mientras que Europa y la región de Medio Oriente también están acelerando su ritmo. A medida que la atención de los organismos reguladores sigue aumentando, cada vez más intercambios están comenzando a cumplir o prepararse para cumplir con la Regla de Viaje. La aceptación de la industria también está aumentando gradualmente, y tanto la creación como la cantidad de respuestas de información de la Regla de Viaje están mostrando una tendencia de crecimiento notable.
Tomando como ejemplo a Hong Kong, los requisitos específicos que impone a los VASP para implementar la Regla de Viaje incluyen: recopilar diferentes rangos de información según el monto de la transacción; exigir que los VASP se proporcionen mutuamente la información necesaria de la Regla de Viaje; detallar los métodos de diligencia debida sobre los contrapartes de la transacción; exigir la verificación de la propiedad de las billeteras autoalojadas, entre otros. Estas medidas tienen como objetivo minimizar el riesgo de delitos financieros y proteger los derechos de los inversores.
Sin embargo, la Regla de Viaje también enfrenta algunos desafíos durante su implementación. En primer lugar, la falta de coherencia en los cronogramas de implementación de la Regla de Viaje entre diferentes jurisdicciones puede llevar a que los VASP cumplidores no puedan cumplir completamente con las regulaciones al realizar transacciones con VASP no cumplidores. En segundo lugar, la falta de interoperabilidad entre diferentes protocolos de la Regla de Viaje es un problema aún más destacado, especialmente en redes cerradas.
A pesar de ello, con la continua mejora del marco regulatorio global y la optimización constante de las soluciones tecnológicas, estos desafíos eventualmente serán resueltos. La Regla de Viaje, como un paso importante hacia la normalización y cumplimiento de la industria de la Cadena de bloques, sin duda desempeñará un papel cada vez más importante en la lucha contra el crimen financiero y en la protección de los derechos de los inversores.
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MevTears
· hace5h
Ahora el comercio privado está condenado.
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StrawberryIce
· hace5h
Esta regla es un poco ridícula, ¿verdad?
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DegenWhisperer
· hace5h
Cumplimiento regulatorio ha llegado, es realmente interesante.
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Anon4461
· hace5h
¿Transparencia en las transacciones? ¿Dónde está la privacidad?
La Regla de Viaje lidera las transacciones de la Cadena de bloques hacia una nueva era de transparencia y Cumplimiento
Travel Rule: La clave para la transparencia de las transacciones en la Cadena de bloques
En el contexto de la creciente popularidad de las criptomonedas y la tecnología de la cadena de bloques, la Regla de Viaje ha surgido como una importante medida de cumplimiento contra el lavado de dinero. Está diseñada para aumentar la transparencia de las transacciones en la cadena de bloques, vinculando las actividades en la cadena con entidades e identidades del mundo real, lo que permite gestionar de manera más efectiva los riesgos de delitos financieros como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
El requisito central de la Regla de Viaje es que los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), al realizar transacciones, deben obtener, conservar y transmitir la información relevante de ambas partes en la transacción. Esto ayuda a identificar transacciones sospechosas, tomar las medidas de congelación necesarias y prohibir las transacciones con sujetos sancionados. A diferencia del sistema financiero tradicional, las transacciones en la cadena de bloques no se pueden revertir una vez que se realizan, por lo que la ejecución de la Regla de Viaje debe completarse antes de que se inicie la transacción, lo que brinda una posibilidad sin precedentes para detener transacciones ilegales.
A nivel mundial, la tasa de adopción de la Regla de Viaje está aumentando de manera constante. La región de Asia-Pacífico está liderando en este aspecto, mientras que Europa y la región de Medio Oriente también están acelerando su ritmo. A medida que la atención de los organismos reguladores sigue aumentando, cada vez más intercambios están comenzando a cumplir o prepararse para cumplir con la Regla de Viaje. La aceptación de la industria también está aumentando gradualmente, y tanto la creación como la cantidad de respuestas de información de la Regla de Viaje están mostrando una tendencia de crecimiento notable.
Tomando como ejemplo a Hong Kong, los requisitos específicos que impone a los VASP para implementar la Regla de Viaje incluyen: recopilar diferentes rangos de información según el monto de la transacción; exigir que los VASP se proporcionen mutuamente la información necesaria de la Regla de Viaje; detallar los métodos de diligencia debida sobre los contrapartes de la transacción; exigir la verificación de la propiedad de las billeteras autoalojadas, entre otros. Estas medidas tienen como objetivo minimizar el riesgo de delitos financieros y proteger los derechos de los inversores.
Sin embargo, la Regla de Viaje también enfrenta algunos desafíos durante su implementación. En primer lugar, la falta de coherencia en los cronogramas de implementación de la Regla de Viaje entre diferentes jurisdicciones puede llevar a que los VASP cumplidores no puedan cumplir completamente con las regulaciones al realizar transacciones con VASP no cumplidores. En segundo lugar, la falta de interoperabilidad entre diferentes protocolos de la Regla de Viaje es un problema aún más destacado, especialmente en redes cerradas.
A pesar de ello, con la continua mejora del marco regulatorio global y la optimización constante de las soluciones tecnológicas, estos desafíos eventualmente serán resueltos. La Regla de Viaje, como un paso importante hacia la normalización y cumplimiento de la industria de la Cadena de bloques, sin duda desempeñará un papel cada vez más importante en la lucha contra el crimen financiero y en la protección de los derechos de los inversores.