Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает различные финансовые услуги на основе Биткойна, включая кредитование, ставку, торговлю и деривативы. В данной статье будет глубоко проанализировано несколько ключевых направлений BTCFi, обсуждая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги ставки, услуги повторной ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi(Биткойн финансовый) является серией финансовых мероприятий, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным отрасли, в 2023 году рынок BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFI вырастет до 1,2 триллиона долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan.
Участие институциональных инвесторов не только приводит к значительному притоку капитала, увеличивая ликвидность и стабильность рынка, но также повышает зрелость и нормативность рынка, что приносит более высокую степень признания и доверия для BTCFi.
Сегментация трассы BTCFi
1. Stablecoin стабильная монета
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. Они достигают ценовой стабильности, поддерживаясь резервными активами или регулируя предложение с помощью алгоритмов, и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами.
По степени централизации можно разделить на централизованные стейблкоины (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стейблкоины (, такие как DAI, FRAX ). По типу залога можно разделить на залог в фиатной валюте/реальных активах, залог в криптоактивах и недостаточный залог.
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, в основном децентрализованные стабильные монеты, такие как Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol и BTU и т.д. Эти проекты используют различные механизмы для реализации выпуска и поддержания стабильных монет, такие как избыточное обеспечение, алгоритмическая регулировка и т.д.
2. Направление кредитования
Биткойн кредитование(BTC Lending) является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или одалживать Биткойн для получения процентов. Заемщик вносит Биткойн на платформу кредитования, платформа предоставляет кредит в зависимости от стоимости Биткойна, заемщик выплачивает проценты, а кредитор получает доход.
Платформы кредитования BTC обычно принимают следующие меры управления рисками:
Контроль коэффициента залога и соотношения займа к стоимости (LTV)
Дополнительное обеспечение и маржинальные требования
Механизм принудительного закрытия позиций
Управление рисками и страхование
Популярные проекты по кредитованию BTC включают:
Liquidium: P2P-кредитный протокол на основе технологий PSBT и DLC
Shell Finance: поддержка стабильных монетных протоколов с использованием различных активов в качестве залога
3. Соревнование по стекингу
Ставка ( обычно воспринимается как безопасная и стабильная форма получения дохода. Пользователи блокируют токены в сети, со временем получая доступ, привилегии или вознаграждения.
В области BTCFi Babylon является важным протоколом для стекинга. Он позволяет пользователям блокировать BTC в основной сети Биткойн, обеспечивая безопасность для других PoS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стекинга в основной сети Babylon или PoS потребительских цепочек. Babylon позволяет Биткойн использовать свои уникальные характеристики безопасности и децентрализации для предоставления экономической безопасности другим PoS цепям.
![Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкинг
Restaking — это действие, при котором ликвидные залоговые токены используются для ставления на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли. С помощью Restaking инвесторы могут получать доходы как от оригинальной сети, так и от сети Restaking.
Bedrock: многоактивный протокол повторного залога ликвидности, поддерживающий залог и повторный залог различных активов
![Полное понимание BTCFi: от Lending до Staking, создание собственного мобильного Биткойн банка]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентрализованное хранение
С учетом опасений по поводу централизованных продуктов, таких как WBTC, появились некоторые решения для децентрализованного хранения:
tBTC: реализация кросс-чейн перевода BTC в ETH через DeFi-протоколы
FBTC: поддерживает синтетический актив, обращающийся по всей цепи BTC
dlcBTC: неконтролируемый BTC сертификат на основе технологии DLC
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных финансов ### CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi (. Пользователи блокируют Биткойн в третьих лицах, получая токены для различных операций на платформе CeDeFi. Основные проекты включают:
Solv Protocol: единая матрица ликвидности Биткойн
Bouncebit: имеет дизайн продукта CeDeFi для BTC Restaking цепи
Протокол Лоренцо: Финансовый уровень ликвидности BTC на основе Babylon
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойна относительно отстает, но быстро догоняет. Основные проекты включают:
Bitflow: DEX, построенный на Stacks, поддерживающий торговлю различными активами
Dotswap: нативная AMM DEX на основной сети BTC, поддерживающая различные инскрипционные токены
Unisat AMM Swap: платформа для торговли, сосредоточенная на Ordinals и BRC-20
![Полное разоблачение BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Сравнение различных классов активов
) Сравнение безопасности
В экосистеме BTC внимание к "безопасности" гораздо выше, чем в других экосистемах. В отличие от PoS-сетей, таких как ETH и Solana, которые могут столкнуться с системными рисками, механизм PoW BTC обеспечивает более высокий уровень безопасности. Однако чрезмерное накопление рисков FI-протоколов все же может привести к значительным колебаниям цены BTC, что повлияет на всю экосистему BTCFi.
Сравнение доходности
Доходы проекта BTCFi включают доходы от стейкинга, доходы от DeFi-продуктов и доходы самого протокола. В отличие от ETHFi и SolFi, BTCFi на ранней стадии имеет более высокие ожидания доходности.
Экологическое разнообразие
Хотя экосистемы ETH и Solana уже достаточно развиты, BTCFi находится на этапе бурного роста. Кроме самого BTC, появились активы на основе сети BTC, такие как инскрипции и руны, а также различные обернутые и зафиксированные производные от BTC. Постоянно возникают многочисленные инновационные проекты и протоколы, охватывающие множество областей, включая Layer 2, кредитование, стейблкоины, стейкинг и ре-стейкинг.
Заключение
BTCFi стремительно развивается в качестве движущей силы инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высокому уровню финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка, BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя пользователям по всему миру более богатые, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
15 Лайков
Награда
15
5
Поделиться
комментарий
0/400
MevWhisperer
· 07-19 07:17
Мобильный банк снова пришел обманывать неудачников.
Посмотреть ОригиналОтветить0
CryptoHistoryClass
· 07-18 01:50
*проверяет исторические данные* хмм... 100b сейчас, 1.2t к 2030 году? вызывает у меня сильные ощущения ICO 2017, если честно
Посмотреть ОригиналОтветить0
GasFeeCrybaby
· 07-17 15:39
Торговля криптовалютой многие годы, и вот снова ноль. Цикл начинается заново.
Посмотреть ОригиналОтветить0
DeFiGrayling
· 07-17 15:27
мир криптовалют搬砖неудачники
Посмотреть ОригиналОтветить0
fork_in_the_road
· 07-17 15:25
Деньги становятся все более расточительными. Кто-нибудь понимает?
BTCFi全景图:从借贷到 заステйкать,打造移动 Биткойн 银行
Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного банка Биткойн
С укреплением позиций Биткойна на финансовом рынке, область BTCFi быстро становится передовым направлением инноваций в криптовалюте. BTCFi охватывает различные финансовые услуги на основе Биткойна, включая кредитование, ставку, торговлю и деривативы. В данной статье будет глубоко проанализировано несколько ключевых направлений BTCFi, обсуждая стабильные монеты, услуги кредитования, услуги ставки, услуги повторной ставки, а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов.
Обзор трека BTCfi
BTCFi(Биткойн финансовый) является серией финансовых мероприятий, связанных с Биткойном, включая кредитование Биткойна, стейкинг, торговлю, фьючерсы и производные инструменты. Согласно данным отрасли, в 2023 году рынок BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов США. Ожидается, что к 2030 году рынок BTCFI вырастет до 1,2 триллиона долларов США. За последние десять лет рынок BTCFi продемонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan.
Участие институциональных инвесторов не только приводит к значительному притоку капитала, увеличивая ликвидность и стабильность рынка, но также повышает зрелость и нормативность рынка, что приносит более высокую степень признания и доверия для BTCFi.
Сегментация трассы BTCFi
1. Stablecoin стабильная монета
Стейблкоин — это криптовалюта, предназначенная для поддержания стабильной стоимости, обычно привязанная к фиатной валюте или другим ценным активам. Они достигают ценовой стабильности, поддерживаясь резервными активами или регулируя предложение с помощью алгоритмов, и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами.
По степени централизации можно разделить на централизованные стейблкоины (, такие как USDT, USDC ), и децентрализованные стейблкоины (, такие как DAI, FRAX ). По типу залога можно разделить на залог в фиатной валюте/реальных активах, залог в криптоактивах и недостаточный залог.
В экосистеме BTC стоит обратить внимание на проекты стабильных монет, в основном децентрализованные стабильные монеты, такие как Bitsmiley Protocol, Bamk.fi(NUSD), Yala Labs, Satoshi Protocol и BTU и т.д. Эти проекты используют различные механизмы для реализации выпуска и поддержания стабильных монет, такие как избыточное обеспечение, алгоритмическая регулировка и т.д.
2. Направление кредитования
Биткойн кредитование(BTC Lending) является финансовой услугой, которая позволяет получить кредит, используя Биткойн в качестве залога, или одалживать Биткойн для получения процентов. Заемщик вносит Биткойн на платформу кредитования, платформа предоставляет кредит в зависимости от стоимости Биткойна, заемщик выплачивает проценты, а кредитор получает доход.
Платформы кредитования BTC обычно принимают следующие меры управления рисками:
Популярные проекты по кредитованию BTC включают:
3. Соревнование по стекингу
Ставка ( обычно воспринимается как безопасная и стабильная форма получения дохода. Пользователи блокируют токены в сети, со временем получая доступ, привилегии или вознаграждения.
В области BTCFi Babylon является важным протоколом для стекинга. Он позволяет пользователям блокировать BTC в основной сети Биткойн, обеспечивая безопасность для других PoS потребительских цепочек, одновременно получая доход от стекинга в основной сети Babylon или PoS потребительских цепочек. Babylon позволяет Биткойн использовать свои уникальные характеристики безопасности и децентрализации для предоставления экономической безопасности другим PoS цепям.
![Полное понимание BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный банк Биткойн])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 4. Рестейкинг
Restaking — это действие, при котором ликвидные залоговые токены используются для ставления на других сетях и блокчейнах с целью получения дополнительной прибыли. С помощью Restaking инвесторы могут получать доходы как от оригинальной сети, так и от сети Restaking.
Основные проекты Restaking включают:
![Полное понимание BTCFi: от Lending до Staking, создание собственного мобильного Биткойн банка]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-4f11bf9081e7a26f233662a6536eae41.webp(
) 5. Децентрализованное хранение
С учетом опасений по поводу централизованных продуктов, таких как WBTC, появились некоторые решения для децентрализованного хранения:
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp(
) 6. CeDeFi
CeDeFi сочетает в себе характеристики централизованных финансов ### CeFi ( и децентрализованных финансов ) DeFi (. Пользователи блокируют Биткойн в третьих лицах, получая токены для различных операций на платформе CeDeFi. Основные проекты включают:
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp(
) 7. Своп DEX AMM
Развитие DEX в экосистеме Биткойна относительно отстает, но быстро догоняет. Основные проекты включают:
![Полное разоблачение BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой мобильный Биткойн-банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-00422ba97cb9090acfa519db8ded00b2.webp(
Сравнение различных классов активов
) Сравнение безопасности
В экосистеме BTC внимание к "безопасности" гораздо выше, чем в других экосистемах. В отличие от PoS-сетей, таких как ETH и Solana, которые могут столкнуться с системными рисками, механизм PoW BTC обеспечивает более высокий уровень безопасности. Однако чрезмерное накопление рисков FI-протоколов все же может привести к значительным колебаниям цены BTC, что повлияет на всю экосистему BTCFi.
Сравнение доходности
Доходы проекта BTCFi включают доходы от стейкинга, доходы от DeFi-продуктов и доходы самого протокола. В отличие от ETHFi и SolFi, BTCFi на ранней стадии имеет более высокие ожидания доходности.
Экологическое разнообразие
Хотя экосистемы ETH и Solana уже достаточно развиты, BTCFi находится на этапе бурного роста. Кроме самого BTC, появились активы на основе сети BTC, такие как инскрипции и руны, а также различные обернутые и зафиксированные производные от BTC. Постоянно возникают многочисленные инновационные проекты и протоколы, охватывающие множество областей, включая Layer 2, кредитование, стейблкоины, стейкинг и ре-стейкинг.
Заключение
BTCFi стремительно развивается в качестве движущей силы инноваций в области криптофинансов, продвигая сеть Биткойн к более высокому уровню финансовых приложений и глобального участия. С развитием технологий и расширением рынка, BTCFi имеет все шансы стать мостом между традиционными финансами и миром криптовалют, предоставляя пользователям по всему миру более богатые, безопасные и эффективные финансовые услуги.
![Полное руководство по BTCFi: от кредитования до стекинга, создайте свой собственный мобильный Биткойн банк]###https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp(