Проблема відмивання грошей в індустрії шифрування: від біржі до міксера монет
Нещодавно двоє важливих осіб у сфері криптовалют опинилися в юридичному спорі через підозри у відмиванні грошей. Хоча слово "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, воно має чітке визначення на юридичному рівні.
Фінансовий контроль злочинності США визначає відмивання грошей як "процес, у якому злочинці намагаються приховати джерела незаконно отриманих коштів". Цей процес зазвичай включає три етапи: по-перше, незаконні кошти таємно вводяться в легітимну фінансову систему; по-друге, через часті трансакції створюється плутанина; нарешті, через ряд угод ці кошти вводяться у фінансову систему, перетворюючи "брудні гроші" на "чисті".
Причини, чому біржі криптовалют часто стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей, є різноманітними. По-перше, швидкий розвиток індустрії криптовалют привернув високий рівень уваги з боку регуляторів. По-друге, анонімність криптоугод та їх транснаціональний характер надають можливості для відмивання грошей. Крім того, деякі біржі можуть не дотримуватись суворих вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання своїх клієнтів (KYC), або їм бракує ефективних механізмів моніторингу та звітності.
Окрім торгової біржі, шифрувальні міксери також стали об'єктом уваги регуляторів. Міксери, змішуючи шифровані активи різних користувачів, ускладнюють відстеження руху коштів. Їхня анонімність та функції захисту приватності дозволяють користувачам приховувати справжню особу та торгову діяльність, що збільшує ризик відмивання грошей. У останні роки кілька відомих засновників або операторів міксерів були обвинувачені у відмиванні грошей.
Щоб уникнути залучення до відмивання грошей, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) повинні вжити низку заходів:
Впровадження суворих вимог KYC та AML, що вимагає від користувачів повної ідентифікації.
Створити систему моніторингу угод у реальному часі, аналізувати інформацію про суму угоди, частоту, джерело і місце призначення, виявляти підозрілу поведінку.
Встановити механізм звітування, своєчасно обробляти повідомлення про підозрілі транзакції та співпрацювати з регуляторними органами для проведення розслідування.
Посилити співпрацю з безпековими компаніями, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з Відмиванням грошей.
Регулярно оновлювати оцінку ризиків та заходи контролю для протидії постійно змінюваним методам відмивання грошей.
Зі збільшенням регуляторного тиску та технологічного прогресу VASPs повинні постійно підвищувати рівень відповідності, створювати більш досконалу систему управління ризиками для підтримки здорового розвитку галузі шифрування.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Шифрувальна індустрія ризики відмивання грошей: від біржі до міксера монет регуляторні виклики
Проблема відмивання грошей в індустрії шифрування: від біржі до міксера монет
Нещодавно двоє важливих осіб у сфері криптовалют опинилися в юридичному спорі через підозри у відмиванні грошей. Хоча слово "відмивання грошей" часто згадується в повсякденному житті, воно має чітке визначення на юридичному рівні.
Фінансовий контроль злочинності США визначає відмивання грошей як "процес, у якому злочинці намагаються приховати джерела незаконно отриманих коштів". Цей процес зазвичай включає три етапи: по-перше, незаконні кошти таємно вводяться в легітимну фінансову систему; по-друге, через часті трансакції створюється плутанина; нарешті, через ряд угод ці кошти вводяться у фінансову систему, перетворюючи "брудні гроші" на "чисті".
Причини, чому біржі криптовалют часто стикаються з обвинуваченнями у відмиванні грошей, є різноманітними. По-перше, швидкий розвиток індустрії криптовалют привернув високий рівень уваги з боку регуляторів. По-друге, анонімність криптоугод та їх транснаціональний характер надають можливості для відмивання грошей. Крім того, деякі біржі можуть не дотримуватись суворих вимог щодо боротьби з відмиванням грошей (AML) та знання своїх клієнтів (KYC), або їм бракує ефективних механізмів моніторингу та звітності.
Окрім торгової біржі, шифрувальні міксери також стали об'єктом уваги регуляторів. Міксери, змішуючи шифровані активи різних користувачів, ускладнюють відстеження руху коштів. Їхня анонімність та функції захисту приватності дозволяють користувачам приховувати справжню особу та торгову діяльність, що збільшує ризик відмивання грошей. У останні роки кілька відомих засновників або операторів міксерів були обвинувачені у відмиванні грошей.
Щоб уникнути залучення до відмивання грошей, постачальники послуг віртуальних активів (VASPs) повинні вжити низку заходів:
Впровадження суворих вимог KYC та AML, що вимагає від користувачів повної ідентифікації.
Створити систему моніторингу угод у реальному часі, аналізувати інформацію про суму угоди, частоту, джерело і місце призначення, виявляти підозрілу поведінку.
Встановити механізм звітування, своєчасно обробляти повідомлення про підозрілі транзакції та співпрацювати з регуляторними органами для проведення розслідування.
Посилити співпрацю з безпековими компаніями, регуляторними органами та правоохоронними органами для спільної боротьби з Відмиванням грошей.
Регулярно оновлювати оцінку ризиків та заходи контролю для протидії постійно змінюваним методам відмивання грошей.
Зі збільшенням регуляторного тиску та технологічного прогресу VASPs повинні постійно підвищувати рівень відповідності, створювати більш досконалу систему управління ризиками для підтримки здорового розвитку галузі шифрування.