Дело Гугнина раскрывает 530 миллионов долларов, отмытых с USDT

Министерство юстиции Соединенных Штатов официально предъявило 22 серьезных обвинения Иурию Гугнину, подчеркивая международную сеть, которая использовала стейблкоин USDT (Tether) для содействия уклонению от санкций США и масштабного перемещения нелегального капитала.

Гугнин и криптовалютные компании: международная сеть для обхода санкций и контроля

Юрий Гугнин, 38-летний гражданин России, проживающий в Нью-Йорке, основал Evita Investments и Evita Pay. Эти две криптовалютные компании, как утверждается, организовали значительные операции по отмыванию денег, переместив более 530 миллионов долларов с июня 2023 года по январь 2025 года. Стратегия заключалась в массовом использовании USDT, стейблкоина, привязанного к доллару США, который позволяет осуществлять быстрые и менее отслеживаемые переводы между странами.

Под руководством Гугнина Эвита была представлена как легитимный платежный сервис. Однако документы и свидетельства, собранные следователями, показывают, что эти компании скрывали средства от санкционированных российских организаций, включая банки, такие как Сбербанк, ВТБ, Совкомбанк и Тинькофф. Через плотную сеть цифровых кошельков и банковских счетов в США капитал поступал из России, затем конвертировался в доллары США и использовался на международном уровне.

Тактика сокрытия и фальсификации документов о соответствии

Обвинения из Департамента юстиции подробно описывают, как Гугнин подделал документы о соответствии и изменил счета-фактуры, чтобы удалить любые ссылки на российских клиентов. Эти мошеннические действия были важны для обмана банков и обменников криптовалют, скрывая истинное происхождение средств. Эвита официально заявила о соответствии всем требованиям AML (Противодействие отмыванию денег) и KYC (Знай своего клиента), но на самом деле процедуры были недостаточными или отсутствовали. Гугнин, который владел полным корпоративным контролем, также, вероятно, непосредственно управлял каждой финансовой операцией, содействуя систематическому нарушению правил.

стейблкоин, банки США и санкционированные российские банки

Механизм, разработанный Гугниным, основывался на трех столпах: использование USDT для быстрого трансграничного перемещения; сокрытие источников денег через конверсии между несколькими валютами; координация между санкционированными российскими банками и невольными американскими финансовыми учреждениями. Многие транзакции маскировались через частую смену кошельков и подачу мошеннической документации в американские банки и биржи, которые таким образом были введены в заблуждение относительно личности бенефициаров и законности средств.

Это самое несоответствие нормативным требованиям представляет собой одно из ключевых обвинений. Evita, хотя и официально зарегистрирована с лицензией на передачу денег во Флориде, якобы предоставила ложную информацию о своей деятельности, тем самым сумев продолжать работу, несмотря на связь с запрещенными российскими клиентами.

Незаконное приобретение стратегических технологий США

Американские власти подчеркивают, что через эти схемы Гугнин позволил российским клиентам приобретать даже ограниченные технологические компоненты, такие как чувствительные серверы и материалы для Росатома, российского государственного ядерного агентства. Эти действия происходили путем преодоления барьеров экспортного контроля и международных санкций, что создавало серьезные риски для национальной безопасности США и выходило далеко за рамки простого финансового мошенничества.

Недостаток контроля противодействия отмыванию денег: между Законом о банковской тайне и отчетами SAR

Центральным элементом обвинительной структуры является систематическая нехватка внедрения норм ПОД/ФТ, требуемых Законом о банковской тайне, и неудача в подаче SAR (Отчета о подозрительной деятельности), который каждая финансовая организация, включая криптовалютные биржи, обязана отправлять для сообщения о подозрительных транзакциях, превышающих десять тысяч долларов.

Евита, в отличие от заявленного, не реализовала никакой серьезной программы контроля за отмыванием денег. Этот недостаток позволил беспрепятственному транзиту более 500 миллионов долларов в банковскую экосистему США, скрывая незаконные цели и позволяя вывоз капитала в Россию.

Осведомленность Гугнина о рисках: расследования со стороны властей и цифровые доказательства

Федеральные расследования установили, что Гугнин полностью осознавал незаконный характер своей деятельности. Онлайн-поиски, такие как "как узнать, есть ли против меня расследование" и "наказания за отмывание денег в США", а также доступ к сайтам, специализированным на выявлении расследований, демонстрируют готовность скрыть следы и подготовиться к потенциальным уголовным последствиям. Собранные цифровые следы предоставляют неоспоримые доказательства преднамеренности и преступного намерения.

Это осознание еще больше укрепляет аргументы обвинения относительно преднамеренного нарушения федеральных норм и систематического обмана финансовых учреждений США.

Обвинения и правовые риски для Гугнина

Обвинительная структура включает 22 пункта обвинения, включая мошенничество в области телекоммуникаций и банковское мошенничество, отмывание денег, уклонение от санкций и несанкционированное управление финансовой деятельностью. Если его признают виновным, Гугнин может получить до 30 лет тюремного заключения за каждое преступление, связанное с банковским мошенничеством, и 20 лет за другие нарушения. В настоящее время он содержится под стражей в Нью-Йорке в ожидании судебного разбирательства, поскольку федеральные органы считают его рискованным с точки зрения побега.

Стратегические последствия для сектора криптовалют

Расследование в отношении Гугнина происходит в решающий момент для регулирования криптовалют в Соединенных Штатах. В частности, оно подчеркивает, как стейблкоин, такой как Tether, может быть легко использован для уклонения от контроля, достигая банков и финансовых систем по всему миру за считанные мгновения и с минимальными затратами.

Этот случай может стать поворотным моментом в ужесточении регулирования бирж, цифровых платежных процессоров и крипто-брокеров, с вероятным усилением правил по борьбе с отмыванием денег и соблюдению санкций. Риск, также подчеркиваемый в деле Эвита, заключается в том, что прозрачность стейблкоинов в записях транзакций может быть недостаточной для предотвращения незаконной деятельности без действительно строгой системы надзора.

Вероятное ужесточение контроля за лицензиями для компаний, занимающихся цифровыми платежами.

Ужесточение санкций для бирж и банков, которые способствуют подозрительным транзакциям.

Увеличение международного сотрудничества против отмывания денег через криптовалюты.

Эволюционирующий сценарий: мониторинг и внимание к цифровым валютам

Дело Гугни наглядно демонстрирует, как международная отмывка денег через криптоактивы создает беспрецедентные вызовы для американского законодательства и национальной безопасности. В связи с этим государственные и частные организации будут призваны увеличить внимание и сотрудничество по новым рискованным инструментам, связанным с валюта цифровыми. Оставаться в курсе новых регуляций и лучших практик будет крайне важно как для операторов отрасли, так и для тех, кто инвестирует в или использует криптоактивы, такие как Bitcoin.

Смотря в будущее, усиление соблюдения норм и постоянный мониторинг транзакций представляют собой ключевые моменты для обеспечения того, чтобы финансовая цифровая трансформация проходила без ущерба для законности, прозрачности и глобальной безопасности.